З 28 квітня банківська система почне жорстко моніторити всі фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів), а також грошові перекази в Україні та з-за кордону від 5 тис.грн.

Але не достатньо розбити суму на кілька платежів, Нацбанк акцентував, що отримати ці кошти ви зможете за відсутності ознак пов’язаності з іншими операціями, що в сумі перевищують 5000 гривень. Картку та кошти в такому разі можуть заблокувати та попросити надати пояснення, що це за кошти, якщо ці пояснення не задовільнять банк, то доступу до коштів не буде. Розблокування коштів в такому разі можливо буде добитися лише через суд.

Також новий Закон про фінансовий моніторинг збільшив порогову суму фіноперації, що підлягає фінансовому моніторингу, з 150 000 грн до 400 000 грн. Але зменшено кількість ознак, через які фінансова операція підлягатиме обов’язковому фінансовому моніторингу, з 17-ти до 4-х.

Усі перекази коштів в межах України до 30 000 грн повинні супроводжуватися як мінімум номером рахунка стосовно платника та отримувача. А перекази більше 30 000 грн - детальною інформацією.

Крім того, з 28 квітня для ідентифікації в банках не буде вимагатися особиста присутність клієнта, а відкрити рахунки можна буде з використанням відеозв’язку, BankID або електронного підпису.